Politica: “Conosci il tuo cliente”

Obbiettivo:

Questa politica CTC si applica a tutte le relazioni con i clienti nuovi ed esistenti e a tutti i prodotti e servizi offerti da International Marketing Community INC. CTC è un processo continuo e basato sul rischio volto a raccogliere le informazioni necessarie sui nostri clienti, sulle loro attività commerciali e finanziarie al fine di:

  • Facilitare l’identificazione tempestiva dei clienti che non sono coerenti con fatti e informazioni accertati. International Marketing Community INC si impegna a scoraggiare l’uso illegale dei suoi prodotti e servizi. La politica CTC e le procedure di supporto sono una componente chiave del programma per rilevare e prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, la frode e il furto di identità;
  • Rispettare i nostri obblighi legali e normativi;
  • Raccogliere informazioni sufficienti per identificare prodotti e servizi appropriati per soddisfare le esigenze dei nostri clienti.

Conferma dell’identità del cliente.

Quando stabiliamo una relazione con un cliente, saremo in grado di confermare l’identità di una persona o l’esistenza di un’entità legale entro un lasso di tempo accettabile utilizzando metodi di identificazione. Durante la creazione di un prodotto o servizio, verranno effettuate indagini per determinare se verrà utilizzato da terzi o a beneficio di terzi. Ove richiesto, i dettagli di terzi e il loro rapporto con il cliente saranno ottenuti prima di stabilire tale rapporto.

Verifica delle informazioni del cliente.

Adotteremo misure ragionevoli e appropriate per verificare le informazioni chiave fornite dai potenziali clienti da fonti indipendenti affidabili. Adotteremo ulteriori misure per verificare le relazioni che comportano un livello di rischio più elevato. Ci rifiuteremo di avviare o continuare una relazione o trattare con qualsiasi persona o entità che insiste sull’anonimato o fornisce informazioni false, incoerenti o conflittuali e in cui l’incoerenza o il conflitto non possono essere risolti dopo un’indagine ragionevole.

Monitoraggio e aggiornamento delle informazioni sui clienti.

Monitoreremo l’attività del cliente per identificare e segnalare le transazioni che potrebbero indicare attività illegali o abusive. Conserveremo informazioni accurate e complete sui clienti e sulla loro attività e le aggiorneremo quando necessario per soddisfare gli scopi per cui sono state raccolte. Quando i cambiamenti nel comportamento dei clienti diventano evidenti, adotteremo misure per determinare le ragioni alla base di ciò.

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