नीति: “अपने ग्राहक को जानें”

लक्ष्य:

यह KYC नीति सभी नए और मौजूदा ग्राहक संबंधों और International Marketing Community INC द्वारा पेश किए जाने वाले सभी उत्पादों और सेवाओं पर लागू होती है। KYC एक सतत, जोखिम-आधारित प्रक्रिया है जिसका उद्देश्य हमारे ग्राहकों, उनके व्यवसाय और वित्तीय गतिविधियों के बारे में आवश्यक जानकारी एकत्र करना है ताकि:

  • स्थापित तथ्यों और सूचनाओं से असंगत ग्राहकों की समय पर पहचान की सुविधा प्रदान करना। International Marketing Community INC अपने उत्पादों और सेवाओं के अवैध उपयोग को रोकने के लिए प्रतिबद्ध है। KYC नीति और सहायक प्रक्रियाएं मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, धोखाधड़ी और पहचान की चोरी का पता लगाने और रोकने के लिए कार्यक्रम में एक प्रमुख घटक हैं;
  • हमारे कानूनी और नियामक दायित्वों का पालन करना;
  • हमारे ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए उपयुक्त उत्पादों और सेवाओं की पहचान करने में सहायता के लिए पर्याप्त जानकारी एकत्र करना।

ग्राहक पहचान की पुष्टि।

एक ग्राहक के साथ संबंध स्थापित करते समय, हम किसी व्यक्ति की पहचान या एक कानूनी इकाई के अस्तित्व की पुष्टि एक स्वीकार्य समय सीमा के भीतर पहचान विधियों का उपयोग करके करने में सक्षम होंगे। उत्पाद या सेवा बनाते समय, यह निर्धारित करने के लिए पूछताछ की जाएगी कि क्या इसका उपयोग किसी तीसरे पक्ष द्वारा या किसी तीसरे पक्ष के लाभ के लिए किया जाएगा। जहां आवश्यक होगा, ऐसे संबंध स्थापित करने से पहले तीसरे पक्ष और ग्राहक के साथ उनके संबंधों का विवरण प्राप्त किया जाएगा।

ग्राहक जानकारी का सत्यापन।

विश्वसनीय स्वतंत्र स्रोतों से संभावित ग्राहकों द्वारा प्रदान की गई महत्वपूर्ण जानकारी को सत्यापित करने के लिए हम उचित और उचित कदम उठाएंगे। हम उच्च स्तर के जोखिम वाले संबंधों को सत्यापित करने के लिए अतिरिक्त कदम उठाएंगे। हम किसी ऐसे व्यक्ति या संस्था के साथ संबंध बनाने या जारी रखने या सौदा करने से इनकार करेंगे जो गुमनामी पर जोर देता है या झूठी, असंगत या परस्पर विरोधी जानकारी प्रदान करता है, और जहां उचित जांच के बाद असंगति या संघर्ष का समाधान नहीं किया जा सकता है।

ग्राहक जानकारी की निगरानी और अद्यतन करना।

हम ऐसे लेनदेन की पहचान करने और रिपोर्ट करने के लिए ग्राहक गतिविधि की निगरानी करेंगे जो अवैध या अवैध गतिविधि का संकेत दे सकते हैं। हम ग्राहकों और उनके व्यवसाय के बारे में सटीक और पूरी जानकारी रखेंगे और जब आवश्यक हो तो उन उद्देश्यों को पूरा करने के लिए इसे अपडेट करेंगे जिनके लिए इसे एकत्र किया गया था। जब ग्राहक व्यवहार में परिवर्तन स्पष्ट हो जाता है, तो हम इसके अंतर्निहित कारणों को निर्धारित करने के लिए कदम उठाएंगे।

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